Банката „Кепитъл Уан“ прекрати отношенията си с „Тръмп Организейшън“ след проверка за пране на пари
В центъра на вниманието отново попада бизнес империята на бившия американски президент Доналд Тръмп. Американската банка „Кепитъл Уан Файненшъл“ (Capital One Financial) потвърди, че е прекратила всички банкови сметки на „Тръмп Организейшън“ след задълбочена вътрешна проверка, свързана с борбата срещу прането на пари. Този ход предизвика съдебен спор, в който компанията на Тръмп твърди, че решението е политически мотивирано, докато банката категорично отхвърля тези обвинения.
Банката „Кепитъл Уан“ затваря сметки след вътрешен анализ
Решението за закриване на сметките беше обявено в съдебен документ, внесен в петък, като част от дело, заведено от семейния бизнес на Доналд Тръмп. „Кепитъл Уан“ настоява искът да бъде отхвърлен, оспорвайки категорично твърденията за политически причини зад действията си.
Банката подчертава, че прекъсването на отношенията е настъпило след „месеци на анализ и внимателен преглед“. Тези действия са били предприети в пълно съответствие с вътрешните политики на финансовата институция и приложимите регулаторни изисквания за противодействие на изпирането на пари.
През март 2021 г. „Кепитъл Уан“ уведоми „Тръмп Организейшън“, че ще закрие над 300 банкови сметки, свързани с компанията.
Въпреки че „Кепитъл Уан“ никога не е обвинявала „Тръмп Организейшън“ в пряко участие в незаконно пране на пари, съдебните документи показват, че закриването на сметките е било мотивирано именно от съображения, свързани с правилата за борба с изпирането на пари. Банката определя твърденията за политически мотивирано прекратяване на отношенията като „неоснователни“, заявявайки, че те се базират на извадени от контекста цитати от съдебни документи.
Съдебният спор: обвинения в политически мотиви
През март 2025 г. „Тръмп Организейшън“ и Ерик Тръмп заведоха дело във федерален съд във Флорида. Техните твърдения сочат, че банката е прекратила отношенията с компанията заради политическите си възгледи и стремежа да се съобрази с обществените настроения след щурма срещу Капитолия на 6 януари 2021 г.
Федералният съд в Маями вече два пъти е отхвърлял исковите молби, като и в двата случая е давал възможност на ищците да внесат коригирани версии. Според „Кепитъл Уан“ последната редакция на иска, подадена през юли, „страда от същите фундаментални недостатъци“ като предишните.
По-широкият контекст: Тръмп и банковите отношения
Този казус се развива на фона на засилен политически спор в САЩ относно практиките на банките да прекратяват отношения с клиенти поради предполагаеми политически или репутационни съображения.
През август 2025 г. президентът Доналд Тръмп подписа указ, забраняващ дискриминационно прекратяване на банково обслужване. По-рано тази година той заведе дело и срещу „Джей Пи Морган Чейс“ (JPMorgan Chase) по сходни обвинения.
Още през 2019 г., по време на първия си президентски мандат, Тръмп даде под съд „Кепитъл Уан“ и „Дойче банк“ (Deutsche Bank). Целта беше да попречи на двете банки да предоставят негови финансови документи на Конгреса в рамките на разследване, водено от демократите. По това време медийни публикации твърдяха, че експерти по борба с изпирането на пари в „Дойче банк“ са сигнализирали за съмнителни транзакции, но ръководството не е предприело действия. Германската банка тогава отхвърли тези твърдения.
Спорът между „Кепитъл Уан“ и „Тръмп Организейшън“ подчертава нарастващото напрежение между финансовите институции и публични фигури относно критериите за банково обслужване. Докато банката се позовава на регулации за борба с прането на пари, компанията на Тръмп продължава да настоява за политически мотиви, което поставя въпроса за границите на корпоративната отговорност и политическата коректност в банковия сектор.
